契約後の継続サポート
契約内容の変更や追加の相談も受付けており、状況に応じて柔軟に対応します。対応スケジュールは相談時に調整されます。
退職保険プランニングの基本サポート
退職保険計画支援の専門家として
insuraretire.sbsは、日本国内の退職保険計画に特化し、透明性と実践的な助言を基本としたサービスを展開しています。過去8年間で累計顧客数は1500名を超え、平均相談継続期間は約18ヶ月です。保険商品の提案においては、最新の税制情報や社会保障制度の変化を考慮し、現実的かつ持続可能なプラン作成を行っています。
保険商品の選定サポート
退職後の生活設計に必要な保険商品の選定と見直しを支援します。個々の状況に応じたリスク評価を行い、適切な保険プランを提案します。
保険契約内容の見直し
現在の保険契約内容の検証を行い、重複や過剰加入の有無をチェックします。必要に応じて契約見直しの提案をします。
会社概要と専門性
退職後の収入変化を踏まえた資金計画の作成を支援します。保険料負担の適正化も考慮に入れたプランニングを行います。
保険商品情報の提供
保険商品の種類や特性を分かりやすく解説し、比較検討の材料を提供します。情報収集にかかる時間を短縮することを目的としています。
制度変更への対応情報
法律や税制の変更に伴う保険制度の影響を定期的に調査し、最新情報を反映した助言を行います。
保険見直しと支払い計画の管理
保険運用の長期管理支援
保険料の支払い計画や保障内容の見直しを定期的に実施します。長期的な視点で安定した保険運用を目指します。
継続的な保険見直し
当社の退職保険計画支援は、保険商品の選定だけでなく、年金制度や医療費の見通しも含めた包括的な支援を特徴としています。専門家チームが最新の法規制や経済動向を継続的に研究し、顧客一人ひとりの状況に応じた助言を行っています。これにより、退職後の生活資金計画の実効性を高めることを目指しています。
保険料の最適化
退職金や年金受給額に合わせた最適な保険料設定を検討します。無理のない支払い計画の設計を支援します。
リスク管理のための保障バランス調整
相談時には、顧客の収入状況、既存の保険契約、将来の生活設計をヒアリングし、約5営業日以内に初期分析を完了します。分析結果を基に、複数の保険プランを比較検討し、平均3案を提示しています。提案段階では、保険料の負担増減や保障内容の変化を具体的な数値で示し、理解しやすい資料を提供しています。
相談から提案までのプロセス
医療保険や介護保険の必要性を評価し、適切な保障範囲の設定を提案します。保障過不足のリスクを軽減します。
専門チームの構成
生活環境や健康状態の変化に応じて保険内容の調整を検討し、柔軟な対応を図ります。
保障設計と契約条件の分析
保険商品の詳細検討と契約管理
当社のサービスは、初回面談で顧客の現状把握とニーズ分析を行い、約3週間以内に具体的な保険プランを提示します。プラン作成には、過去10年間の保険市場動向と、平均寿命の推移データを活用しています。契約後も年1回の見直し機会を設け、顧客の状況変化に対応した助言を提供しています。これにより、顧客の保険負担の適正化と安心感の維持を図っています。
Featured
サービス内容の詳細
退職後の生活費や医療費の見込みを元に、必要な保険保障額の算出を行います。実際の支出データを参考に設計します。
保険商品の比較分析
保険商品の特徴を比較し、保障内容、保険料、解約返戻金の仕組みを明示します。比較表を用いて分かりやすく説明します。
契約条件の精査
保険契約の更新や解約条件を詳細に確認し、将来的なリスクを評価します。契約変更時の影響も検討します。
加入時期の検討
退職時期や年齢に応じた保険加入のタイミングを検討し、最適な加入時期の目安を提供します。
負担と保障のバランス評価
保険料の支払い負担や保障の充実度のバランスを評価し、長期的な経済計画に反映させます。
相談プロセスの概要
相談内容の詳細把握と分析
insuraretire.sbsは、高齢化社会に対応した退職保険計画の支援を目的として設立されました。これまでに累計で約3500件の相談を受け、実際の保険見直し率は約68％となっています。保険商品の選定では、顧客の収入・支出・健康状態を詳細に分析し、長期的なリスク管理を重視しています。2023年には、最新の法改正に対応したアドバイス体制を整備し、より実践的な情報提供を行っています。
01
収入・資産状況の把握
相談者の収入状況や資産状況を把握し、保険加入の必要性や規模を分析します。
02
支出計画の確認
退職後の支出予定を詳細にヒアリングし、保険の役割を明確化します。生活費の変動も考慮します。
03
事業の沿革と実績
医療や介護のリスクを評価し、適切な保険商品の選択肢を提示します。リスク確率は公的データを参照しています。
04
リスク評価と商品選定
insuraretire.sbsは、2015年に東京で設立され、退職後の保険計画支援を専門に提供しています。現在、約1200名の顧客を対象に、個別の年金保険や医療保険の見直し、資産運用の助言を行っています。チームは保険業界で平均15年の経験を持つ専門家で構成され、金融庁認定のファイナンシャルプランナー資格を有しています。サービスは初回相談から契約後のフォローまで約6週間を目安に実施し、顧客の状況に応じた具体的な提案を重視しています。
保険料負担の検討
保険料の支払い能力を考慮し、無理のない保険料設定を提案します。将来的な収支変動も検討対象です。
サポートプロセスの概要
相談から契約後までの流れ
サービス提供後は、専任担当者が定期的に連絡を行い、顧客の保険内容や生活環境の変化に合わせた見直し提案を行います。通常、年1回のフォローアップを基本とし、必要に応じて追加相談も可能です。顧客満足度調査では、92％の回答者がサービスに満足していると回答しています。連絡手段は電話、メール、オンライン相談を組み合わせており、利便性を重視した対応を実施しています。
サービス提供の流れ
初回相談はオンラインまたは対面で約60分行い、現状の課題や希望を整理します。事前アンケートを活用します。
プラン作成と報告
現状分析に基づき、具体的な保険プラン案を作成し、約1週間以内に報告書を提出します。内容は書面とメールで提供されます。
フォローアップ対応
報告後の質問や追加相談はメールまたは電話で対応し、必要に応じて再調整を行います。対応期間は原則1ヶ月間です。
顧客対応とサポート体制
保険契約後の定期的な見直し支援も用意しており、年1回の状況確認を実施します。変更点があれば提案を行います。